Что грозит сотрудникам, оформлявшим кредиты на чужие паспорта?

Ответственность вплоть до уголовной

УК РФ

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

Уважаемый Аноним. Из Вашего вопроса следует, что в полицию поступили жалобы, что кредиты не брали, а но они оформлялись (другими словами - выдавались). Следствие выяснит, кто их получал. Целый набор: расписывался за них, подделывали фото и говорили, что банк отказал. Работали 4 сотрудника - предварительный сговор с тем, кто сбежал, с использованием своего служебного положения. Как минимум ч.3 ст.159.1 УК РФ. Вы не указали полученные суммы. Они могут быть в крупном или особо крупном размере. Вы слишком мягко назвали это "ситуацией". Это уголовное преступление, предусмотренное ст.159.1 УК РФ, совершённое группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, в крупном (особо крупном) размере. Смотрите виды и размер наказания, учитывая поголовное мошенничество, процветающее в стране. Выйти из этой "ситуации" будет не просто. В любом случае необходимо вернуть деньги, характеризоваться положительно и главное побольше плакать и просить прощения, чистосердечно расскаиваясь. Тот, кто привозил паспорта и его не могут найти, буде объявлен в розыск. Материалы дела будут выделены в отдельное производство. Такова безрадостная перспектива.

Удачи. Сергей. Мой ответ - Ваш отзыв.